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Diversifier son portefeuille : un conseil trading à ne pas négliger dans l’investissement financier

Comment apprendre à trader de manière responsable, pragmatique et rationnelle ? En appliquant une série de préceptes qui vont vous permettre d’asseoir votre stratégie, de la respecter et ainsi de minimiser le risque de pertes lors de vos investissements financiers. À ce titre, savoir diversifier son portefeuille fait partie des leitmotivs que tout trader autonome se doit de respecter. LANALYSTE vous éclaire sur ce conseil en trading incontournable afin de pouvoir performer sur les marchés boursiers.

Diversifier son portefeuille : un conseil trading à ne pas négliger dans l’investissement financier

Une règle très importante dans la sphère de l’investissement financier

Conseil trading : toujours prendre soin de diversifier son portefeuille

Lorsque l’on débute dans la sphère du trading et de l’investissement financier, l’erreur à éviter absolument est de se concentrer seulement sur un actif en particulier, ou une classe d’actifs. Par exemple, il n’est pas recommandé de trader uniquement sur le DAX, le principal indice boursier allemand, sur les seules cryptos-monnaies ou sur le Forex.

Vous avez décidé de trader sur les futures, les indices, les crypto-monnaies ou les matières premières ? Soit ! N’oubliez pas que le plus important est d’élargir le champ des possibilités afin de coller au plus près de vos objectifs.

Premier conseil trading du jour : il est donc essentiel de s’ouvrir un spectre d’opportunités beaucoup plus important, en diversifiant son portefeuille en fonction de sa stratégie et de son money management.

Diversifier son portefeuille : les bénéfices que l’on en retire

Cette posture va s’avérer très vite bénéfique lors de vos investissements financiers. Elle va vous amener à profiter d’une position vous permettant d’être davantage sélectif sur les trades à prendre tout en minimisant le risque d’erreur.

Par ailleurs, votre capital sera aussi beaucoup plus protégé, les risques étant mieux répartis et partagés. Surtout, votre capital ne sera pas soumis à la variation d’un seul actif. Ce moyen de sécuriser vos investissements financiers est primordial en trading. Vous allez opérer dans un confort psychologique accru et pourrez tenir votre plan de trading et votre stratégie de manière beaucoup plus sûre et efficace.

Un exemple pratique

Vous aurez donc compris que l’essentiel, lorsque l’on se lance dans l’investissement financier et boursier, est de diversifier son portefeuille. Oui, mais comment ? Il existe une infinité de possibilités, tout dépend de votre capital disponible ainsi que de vos attentes.

À titre d’exemple, voici une petite simulation et un exemple de diversification de portefeuille qui vous permettra de mieux saisir la démarche et la posture à acquérir :

  • Capital à investir : 100%

Répartition

  • Obligations : 20%
  • Matières premières : 5%
  • Or : 5%
  • Action France/Europe : 25%
  • Actions US : 10%
  • Actions pays émergents : 15%
  • Obligations risquées : 10%
  • Cash : 5%
  • Cryptos : 5%

Ayez à l’esprit que le nombre de combinaisons est infini quand vous diversifiez votre portefeuille (part plus ou moins importante d’actions, d’obligations, etc.) et que de nombreuses formules sont possibles afin de protéger vos performances de manière efficace. Vous pouvez consulter cette vidéo récapitulative en cliquant sur ce lien.

Diversifier son portefeuille : un conseil trading à ne pas sous-estimer

Une règle majeure de l’investissement financier

LANALYSTE vous conseille vivement de respecter ce conseil trading à la lettre. La diversification d’un portefeuille correspond en effet à l’une des meilleures politiques d’investissement sur les marchés financiers. Il paraît absurde de ne pas la respecter dans une stratégie de trading élaborée et sécurisée.

Concernant l’investissement financier de manière plus générale, notre deuxième conseil trading du jour est de se méfier des « on dit », au même titre que des promesses mirifiques dont se vantent certains sites de trading peu recommandables, et qui sont en fait de véritables arnaques.

Si diversifier son portefeuille, ses investissements et ses prises de positions sur les différents marchés n’est pas l’action la plus populaire et la plus immédiate chez bon nombre de traders, surtout les débutants, ce n’est pas par hasard. En effet, beaucoup d’investisseurs pensent que cette façon de procéder aboutit à la dilution des profits réalisés sur les marchés… Ce qui est faux !

Il est même utile de rappeler que la diversification de portefeuille s’affiche comme l’une des composantes les plus importantes en vue d’atteindre les objectifs de gains établis sur le long terme. Cette pratique conduit également à réduire la prise de risque, nous ne le répéterons jamais assez, même si le risque zéro n’existe bien sûr pas dans l’univers du trading.

Petits conseils trading en investissement financier

Afin de bien diversifier votre portefeuille, voici quelques petites astuces qui vous permettront d’opérer de la meilleure des manières :

  • gérez votre portefeuille en vous basant sur des stratégies de trading différentes et en fonction des marchés ciblés. Ajustez votre money management suivant les actifs traités ;
  • veillez à ce que vos trades soient variés, à court ou plus long terme, les objectifs de gains seront ainsi plus nombreux, ce qui représente un bon moyen de contrecarrer les pertes potentielles ;
  • si vous investissez dans des paires de devises ou dans des actions de sociétés, sélectionnez-en de régions différentes, et pas seulement de pays voisins. Là encore, le but est de minimiser les risques de pertes.

Les objectifs de la pratique

Diversifier son portefeuille constitue une étape importante dans la constitution d’un capital équilibré.

Si l’objectif principal de cette posture à acquérir rapidement vise avant tout à lisser le risque de pertes financières, sa réalisation vous permettra aussi de progresser dans votre pratique du trading en découvrant de nouveaux marchés et d’autres produits.

Faites quand même attention à ne pas exagérer et à ne pas sur-diversifier votre portefeuille ! Un nombre trop important de lignes à gérer peut très vite vous induire en erreur et vous éloigner de votre money management… Comme souvent dans le monde du trading, tout est une question de dosage !

Voici pour la diversification de portefeuille. Si, malgré tout, vous avez peur de mal faire et ne savez pas comment vous y prendre, vous pouvez souscrire aux formations sur-mesure de LANALYSTE, vous bénéficierez ainsi de conseils en trading et d’un accompagnement personnalisé en fonction de votre niveau de trading et de votre expérience dans l’investissement financier. N’hésitez pas non plus à nous contacter si vous souhaitez de plus amples informations. Merci et à bientôt !
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